Co je obchodování CFD? – Základní návod pro začátečníky

Definice a vysvětlení CFD: 

CFD je zkratka pro „kontrakt na rozdíl“. Jedná se o mimoburzovní derivát, který lze obchodovat na širokou škálu aktiv. Na rozdíl od klasického přímého burzovního obchodu má obchodování CFD několik výhod a nabízí investorovi možnost uzavřít investici s malým i velkým kapitálem. S pákovým efektem můžete obchodovat long nebo short na různých trzích.

Jak vidíte na obrázku výše, online broker vám prodává „CFD kontrakt“, který pochází od poskytovatelů likvidity, jako jsou banky nebo tvůrci trhu se speciálními licencemi. Někteří velcí brokeři jsou také poskytovateli likvidity. Banka/poskytovatel likvidity přebírá protirizikovou stranu a zajišťuje se na trzích.

Fakta o obchodování CFD: 

• CFD jsou vhodné pro jakoukoli částku peněz
• Obchodování na rostoucích a klesajících trzích (dlouhé a krátké)
• Obchodování s pákovým efektem
• Nízké poplatky za obchodování
• Vysoká likvidita CFD trhů
• Můžete používat profesionální obchodní platformy

Jak fungují smlouvy o rozdílech?

Hledáte cenné informace na téma „CFD“? – Pak jste na této stránce správně. Díky více než 7 letům zkušeností na finančních trzích vysvětlíme vzrušující téma rozdílových smluv. Na této stránce najdete základní informace a cenné rady.

Rozdílové smlouvy jsou mimoburzovní smlouvy, které lze zakoupit pouze u online broker. Když obchodujete s makléři, uzavíráte transakci na smlouvu. Smlouva je založena na podkladovém aktivu (akcie, měn, komodita, kryptoměny atd.) a napodobuje její cenu 1:1. Jako investor nevlastníte přímé podkladové aktivum, ale pouze smlouvu nebo pohledávku vůči online brokerovi.

Obchodování s CFD vždy probíhá mezi dvěma stranami“Makléř“ a „Obchodník“. V následujících částech vám krok za krokem vysvětlíme, jak obchodování s kontrakty na rozdíl funguje a jaká jsou rizika a příležitosti.

Proč byly vyvinuty smlouvy o rozdílu (CFD)?

CFD byly vyvinuty ve 20. století velkou bankou ve Spojeném království, aby se vyhnuly plánované burzovní dani. To se mělo týkat všech transakcí s akciemi. Daně se dalo vyhnout díky chytrému vývoji rozdílových smluv. Dnes jsou oblíbeným finančním produktem soukromých obchodníků. Přečtěte si více na Článek na Wikipedii.

Fakta z historie: 

• Vyvinutý ve Spojeném království, aby se vyhnul burzovní dani
• Vyvinutý velkými bankami
• Dnes je to regulovaný finanční produkt
• Populární pro mnoho soukromých obchodníků

Výhody a nevýhody obchodování CFD

Největší výhodou CFD je, že obchodníci/investoři mohou investovat do jakéhokoli aktiva s malým množstvím kapitálu. Obchodníci získají velmi rychlý a snadný přístup na trhy prostřednictvím online brokera. To, co bylo před několika lety velmi obtížné, se nyní díky internetu stalo velmi snadným.

V následující tabulce jsme pro vás shrnuli všechny výhody a nevýhody:

Nejlepší brokeři pro obchodníky v našich srovnáních – získejte profesionální obchodní podmínky u regulovaného brokera:

Makléř:	Posouzení:	výhody:	Účet zdarma:
1. Capital.com	(5 / 5) ➔ Přečtěte si recenzi	# Spready od 0,0 pipu # Žádné provize # Nejlepší platforma pro začátečníky # Žádné skryté poplatky # Více než 3 000 trhů	Živý účet od $ 20: Otevřete si bezplatný účet (Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)
2. RoboForex	(5 / 5) ➔ Přečtěte si recenzi	# Vysoká páka až 1:2000 # bonus zdarma # ECN účty # MT4/MT5 # Krypto vklad/výběr	Živý účet od $ 10 Otevřete si bezplatný účet (Varování před rizikem: Váš kapitál může být ohrožen)
3. Trhy Vantage	(5 / 5) ➔ Přečtěte si recenzi	# Vysoká páka až 1:500 # Vysoká likvidita # Žádné uvozovky # MT4/MT5 # Spready od 0,0 pipu	Živý účet od $ 200 Otevřete si bezplatný účet (Varování před rizikem: Váš kapitál může být ohrožen)

Jak bezpečné je obchodování CFD? – Jde o regulovaný finanční produkt

Rozdílové smlouvy jsou považovány za bezpečné finanční produkty nebo deriváty, pokud jsou regulovány oficiálními orgány dohledu. Například evropský trh pro CFD makléři je plně regulován. Evropské finanční regulátory ukládají přísná pravidla pro distribuci těchto finančních produktů. Obchodování na základě evropské licence je považováno za zvláště bezpečné.

Contracts for Difference býval velmi neprůhledný a neregulovaný produkt s mnoha svobodami pro brokery. To bylo postupně omezováno. Obecně platí, že dobří a známí CFD Brokers mají obvykle několik licencí v EU i mimo ni, protože tyto společnosti působí mezinárodně.

Populární regulátory jsou: 

• Financial Conduct Authority (Spojené království) 
• Kyperská komise pro cenné papíry a burzu (Kypr)
• Australská komise pro cenné papíry a investice (Austrálie)

Kurz obchodování CFD: jak obchodovat CFD

Obchodování s CFD není pro začátečníka vždy snadné. V následujících krocích si však přesně vysvětlíme, jak krok za krokem zahájit úspěšné obchodování s kontrakty na rozdíly. I na úrovni začátečníků dělá většina obchodníků mnoho chyb, proto vám doporučujeme otevřít CFD demo účet a procvičte si obchodování, než začnete dělat skutečné peníze.

Podívejte se také na náš úplný video tutoriál o obchodování CFD: 

1. Vyberte si dobrého a spolehlivého CFD brokera

Výběr z online makléři na internetu je neomezené a není snadné. Začátečníci jsou z toho většinou zmatení a při výběru poskytovatele si dávají pozor na špatné komponenty. Společnost by rozhodně měla být regulována, poskytovat dobrou nabídku, nízké poplatky za obchodování a potřebné služby.

V tabulce níže najdete vítěze našeho testu CFD makléři srovnání. Poskytovatelé jsou námi testováni do posledního detailu. V jednotlivých recenzích se také dočtete více informací o těchto poskytovatelích.

Nejlepší brokeři pro obchodníky v našich srovnáních – získejte profesionální obchodní podmínky u regulovaného brokera:

Makléř:	Posouzení:	výhody:	Účet zdarma:
1. Capital.com	(5 / 5) ➔ Přečtěte si recenzi	# Spready od 0,0 pipu # Žádné provize # Nejlepší platforma pro začátečníky # Žádné skryté poplatky # Více než 3 000 trhů	Živý účet od $ 20: Otevřete si bezplatný účet (Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)
2. RoboForex	(5 / 5) ➔ Přečtěte si recenzi	# Vysoká páka až 1:2000 # bonus zdarma # ECN účty # MT4/MT5 # Krypto vklad/výběr	Živý účet od $ 10 Otevřete si bezplatný účet (Varování před rizikem: Váš kapitál může být ohrožen)
3. Trhy Vantage	(5 / 5) ➔ Přečtěte si recenzi	# Vysoká páka až 1:500 # Vysoká likvidita # Žádné uvozovky # MT4/MT5 # Spready od 0,0 pipu	Živý účet od $ 200 Otevřete si bezplatný účet (Varování před rizikem: Váš kapitál může být ohrožen)

2. Otevřete obchodní účet CFD

Založení obchodního účtu je v dnešní době snadné. Vytvořte si svůj obchodní účet během několika minut. Vše, co potřebujete, je několik osobních údajů, e-mailová adresa a správné telefonní číslo. Poté by měl být účet ověřen s potřebnými dokumenty.

Všichni výše uvedení poskytovatelé vám také nabízejí zdarma Demo účet CFD s virtuálním zůstatkem kreditu k procvičování. Tento účet napodobuje obchodování se skutečnými penězi. Pro první vklad na obchodní účet pak budete mít k dispozici různé možnosti (Paypal, kreditní karta, bankovní převod atd.).

Jak otevřít obchodní účet: 

1. Otevřete si bezplatný obchodní účet u jednoho z výše uvedených poskytovatelů
2. Zprostředkovatel od vás vyžaduje osobní údaje (telefonní číslo, adresa, jméno)
3. Obchodní účet musí být ověřen příslušnými dokumenty (doklad o bydlišti, občanský průkaz)
4. Obchodní platformy lze testovat na demo účtech s virtuálním kreditem
5. Vklady fungují v reálném čase prostřednictvím různých poskytovatelů (Paypal, kreditní karta, e-peněženky a další)

Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:

(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)

3. Použijte inteligentní obchodní platformu pro analýzu

Obchodní platformy a CFD broker nabízejí různé možnosti analýzy stávajících aktiv. Pro technickou analýzu jsou k dispozici nastavitelné kreslicí nástroje a indikátory. Snadno lze prohlížet i základní údaje (obchodní zprávy) nebo novinky o akciích.

Pomocí platforem lze nastavit vlastní obchodní strategie CFD. Pro začátečníka stále není vždy snadné správně začít. Rozhodně byste se proto měli podívat na bezplatné výukové materiály výše uvedených poskytovatelů. Nabízejí také webináře a školení pro lepší pochopení obchodování.

4. Jak otevřít svou CFD pozici na trzích

Obchodování s CFD je u každého poskytovatele strukturováno podobně, protože se vždy jedná o stejný finanční produkt. Vyberte akcii, ETF, měnový pár, komoditu nebo kryptoměnu. Jelikož se jedná o pákové produkty, uvidíte hodnotu kontraktu a požadovanou marži. Tyto údaje jsou k nahlédnutí na stránkách brokera.

Obrázek níže ukazuje typickou masku objednávky obchodní platformy. To se může u jednotlivých poskytovatelů lišit. Postup a údaje pro obchod jsou však v zásadě vždy stejné.

V důsledku vliv, potřebujete pouze menší kauci (okraj) obchodovat s vyšší hodnotou kontraktu. Vliv dává velký smysl, protože určitá aktiva se pohybují pouze v malých cenových pohybech za den. Pokud například investujete pouze $100, budou zisky/ztráty jen pár centů.

Speciálně v denní obchodováníPáka je nutná, protože člověk chce obchodovat jen velmi malé pohyby trhu. Ztráty a zisky mohou být omezeny na každého brokera. Nastavte automatický limit ztráty (Stop Loss) a cíl zisku (Take Profit) přes masku příkazu.

Co byste měli vědět o objednací masce: 

• Jednoduchá investice do rostoucích nebo klesajících cen
• Investujte do jakéhokoli aktiva i s malým kapitálem
• Jedná se o pákový produkt, proto je vyžadována pouze menší marže, než je skutečná hodnota kontraktu
• Stop loss a take profit jsou ceny, kde je pozice automaticky uzavřena (samoregulovatelné)
• Automatické otevírání objednávek je možné u limitních objednávek za jakoukoli cenu

Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:

(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)

5. Náklady a poplatky za obchodování CFD

Pro obchodníky jsou různé poplatky, které si vysvětlíme v následujících bodech. Je důležité pochopit, že někteří brokeři nabízejí spreadový účet a provizní účet. Při vyplácení provizí je spread obvykle velmi nízký.

Ale díky internetu se můžete považovat za šťastné. Náklady a poplatky v důsledku online nabídky dramaticky klesly a rok od roku klesají. Suma sumárum, dnes platíte jen zlomek poplatků, které jste platili před 20 lety. Přesto stojí za pozornost, protože méně poplatků pro vás znamená větší zisk.

Náklady a poplatky pro obchodníky s CFD:

• Rozpětí: Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou při otevření nové pozice. Může záviset na situaci na trhu.
• Komise: Pevná provize za obchod nebo objem obchodů.
• Denní swapy: Jedná se o poplatek za financování, který vzniká při držení pozice přes noc. CFD jsou deriváty s pákovým efektem, které jsou financovány dluhem. U speciálních aktiv může být úrokový swap také kladný.

Můžete zbohatnout obchodováním s CFD?

Obchodování s CFD umožňuje neomezené zisky. Platí pravidlo:

Čím vyšší je investovaný kapitál, tím vyšší může být zisk nebo ztráta.

S účtem $ 500 je téměř nemožné vydělat několik milionů v krátkém čase. Ale není to nemožné. Obecně se v oblasti obchodování hovoří o řízení rizik asi 1% z celkového účtu na pozici. Pokud tedy máte účet s kreditem $ 10 000, měli byste riskovat 100 $ v jednom obchodu. Nejlepší obchodníci obchodovali s poměrem zisku a rizika 1 až 3 nebo více. Vsadíte tedy $ 100 a vyhrajete $ 300. Upozorňujeme však, že může dojít i ke ztrátám.

Podívejte se na příklad rostoucího účtu CFD: 

Jak rychle můžete dosáhnout úspěchu, závisí do značné míry na vás samotných a metodě používané na trzích. Jakmile si vytvoříte bezpečnou a dobrou taktiku pro obchodování, vašemu zisku již nic nebrání.

Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:

(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)

Nejčastější selhání obchodníků CFD – Tipy a triky:

Nebezpečnost rozdílové smlouvy si podle nás určují obchodníci sami. Je možné ztratit veškerý svůj obchodní kapitál v krátké době. To by se však při rozumném řízení rizik stávat nemělo. Problémem většiny neúspěšných obchodníků je, že obchodují s příliš velkými pozicemi na trhu.

1. Nesprávné obchodní časy:

Objem obchodování na burze je založen na oficiálních obchodních hodinách trhu. Přestože je mnoho trhů elektronicky obchodovatelných 24 hodin denně, silné pohyby jsou založeny na otevírací době. Obchodování po mimopracovních hodinách může být méně ziskové.

2. Otevření nepřipravené pozice:

Mnoho obchodníků má tendenci otevřít obchod nepřipraveno. Nejdůležitější skutečností, kterou si musíte zapamatovat, je, že musíte upravit velikost pozice svého účtu. Pomoci mohou také kalkulačky velikosti pozic.

3. Nesprávné řízení rizik a pákový efekt:

Vysoká úroveň může přinést mnoho výhod, zvláště pokud chcete obchodovat pouze velmi malé pohyby. Své riziko byste však měli být schopni kdykoli posoudit a přizpůsobit velikosti svého účtu. Příliš vysoké riziko může způsobit silné, neuvážené emocionální činy.

Riziko obchodování s CFD

Obchodování na burze není nikdy bez rizika. Obchodník se vždy snaží riskovat svůj kapitál, aby dosáhl většího zisku. Lidé, kteří nechtějí podstupovat žádné riziko, by měli dát ruce pryč od obchodování CFD. Přestože jsou CFD velmi rizikové, jsou méně rizikové než mnoho jiných finančních produktů. S novými předpisy již odpadá povinnost provádět maržové výzvy a v nejhorším případě již účet nemůže skončit v záporném zůstatku.

Riziko obchodování CFD: 

• O investovanou částku můžete přijít.
• CFD jsou pákové. To může být pro váš kapitál riskantní.
• Bez citlivého řízení rizik neuspějete. Nepoužívejte příliš mnoho peněz na jednu pozici.

Závěr: CFD jsou dobrým způsobem, jak investovat na finančních trzích

S tématem Rozdílová smlouva jsme již v minulosti získali mnoho zkušeností. Je to pro mě dobrá příležitost rychle a snadno se účastnit kapitálových trhů. Testovali jsme a vyzkoušeli širokou škálu poskytovatelů. Jako v každém oboru existují dobří a špatní makléři.

Stručně řečeno, smlouva o rozdílu je perfektní finanční produkt pro soukromého obchodníka. CFD makléři nabídnout vám obchodování od 1 €. Horní hranice jsou otevřené. Pomocí analýzy grafů a různých obchodních ukazatelů můžete také najít perfektní vstupy na trhy.

Nezáleží na tom, jakou strategii nebo metodu na finančních trzích zvolíte. Contracts for Difference jsou vhodné pro každého soukromého obchodníka. Začněte nyní i na bezplatném demo účtu u našich doporučených brokerů.

Contracts for Difference jsou vhodné pro jakýkoli typ kapitálu. Je to snadný způsob, jak jít na dlouhé nebo krátké trhy s pákovým efektem (5 / 5)

Trusted Broker Reviews

Zkušení obchodníci od roku 2013

Obchodujte více než 3 000+ trhů od 0,0 pipů bez provizí a profesionálních platforem:

(Upozornění na riziko: 78,1% maloobchodních účtů CFD přijde o peníze)

Podívejte se na další články o obchodování CFD:

Naposledy aktualizováno 27. ledna 2023 uživatelem Arkadij Müller