¿Qué es el comercio de CFD? – Tutorial básico para principiantes

Definición y explicación de CFD: 

CFD es el acrónimo de "contrato por diferencia". Es un derivado extrabursátil que se puede negociar en una amplia gama de activos. A diferencia de la negociación directa clásica en bolsa, la negociación de CFD tiene varias ventajas y ofrece al inversor la posibilidad de realizar una inversión con un capital tanto pequeño como grande. Puede operar en largo o en corto en diferentes mercados con apalancamiento.

CFD Trading proveedores de liquidez
Proveedores de liquidez de negociación de CFD

Como puede ver en la imagen de arriba, el corredor en línea le está vendiendo un "contrato de CFD" que proviene de proveedores de liquidez como bancos o creadores de mercado con licencias especiales. Algunos grandes corredores también son proveedores de liquidez. El banco/proveedor de liquidez está tomando la parte contraria al riesgo y se está cubriendo en los mercados.

Hechos del comercio de CFD: 

  • Los CFD son adecuados para cualquier cantidad de dinero
  • Trading en mercados alcistas y bajistas (largos y cortos)
  • Comercio con apalancamiento
  • Tarifas comerciales bajas
  • Alta liquidez de los mercados de CFD
  • Puede utilizar plataformas comerciales profesionales

¿Cómo funcionan los contratos por diferencias?

¿Está buscando información valiosa sobre el tema de los "CFD"? – Entonces tienes toda la razón en esta página. Con más de 7 años de experiencia en los mercados financieros, te explicaremos el apasionante tema de los contratos por diferencia. En esta página, encontrará los conceptos básicos y valiosos consejos.

Los contratos por diferencia son contratos extrabursátiles que sólo se pueden comprar de un corredor en línea. Cuando opera con corredores, concluye una transacción por un contrato. El contrato se basa en un activo subyacente (acciones, monedas, mercancía, criptomonedas, etc.) e imita su precio 1:1. Como inversor, usted no posee el activo subyacente directo, sino solo el contrato o la reclamación contra el corredor en línea.

El comercio de CFD siempre ocurre entre las dos partes "Corredor” y “Comerciante”. En las siguientes secciones, le explicaremos paso a paso cómo funciona el comercio con contratos por diferencia y qué riesgos y oportunidades existen.

Nota:

El comercio de CFD es arriesgado. puede perder su dinero invertido.

¿Por qué se desarrollaron los contratos por diferencia (CFD)?

Los CFD fueron desarrollados en el siglo XX por un banco importante en el Reino Unido para evitar un impuesto bursátil planeado. Esto se aplicaría a todas las transacciones con acciones. El impuesto pudo evitarse gracias al ingenioso desarrollo de los contratos por diferencia. Hoy en día son un producto financiero popular para los comerciantes privados. Lea más en el artículo de wikipedia.

Hechos de la historia: 

  • Desarrollado en el Reino Unido para evitar un impuesto bursátil
  • Desarrollado por los principales bancos
  • Hoy es un producto financiero regulado
  • Popular para muchos comerciantes privados

Ventajas y desventajas de operar con CFD

La mayor ventaja de los CFD es que los comerciantes/inversores pueden invertir en cualquier activo con una pequeña cantidad de capital. Los comerciantes obtienen un acceso muy rápido y fácil a los mercados a través de un corredor en línea. Lo que era muy difícil hace unos años ahora se ha vuelto muy fácil gracias a Internet.

En la siguiente tabla hemos resumido todas las ventajas y desventajas para ti:

ventajas:
Desventajas:
Puedes empezar con pequeñas cantidades de dinero
Hay algunos malos corredores y estafadores.
Acceso rápido a los mercados financieros
Los inversores a veces subestiman el riesgo
Protección de saldo negativo (no todos los corredores)
Pequeñas tarifas comerciales
Sin tiempo de vencimiento de los contratos de CFD
Es posible operar con un alto apalancamiento
Puede quedarse corto fácilmente en los mercados

Los mejores corredores para comerciantes en nuestras comparaciones: obtenga condiciones comerciales profesionales con un corredor regulado:

Corredor:
Revisar:
ventajas:
Cuenta gratis:
1. Capital.com
# Spreads desde 0.0 pips
# Sin comisiones
# La mejor plataforma para principiantes
# Sin tarifas ocultas
# Más de 3500+ mercados
Cuenta en vivo de $ 20:

(Advertencia de riesgo: 79% de cuentas minoristas de CFD pierden dinero)
2. RoboForex
# Alto apalancamiento hasta 1:2000
# Bono gratis
Cuentas ECN #
# MT4/MT5
# Cripto depósito/retiro
Cuenta real de $ 10

(Advertencia de riesgo: su capital puede estar en riesgo)
3. Mercados ventajosos
# Alto apalancamiento hasta 1:500
# Alta liquidez
# Sin recotizaciones
# MT4/MT5
# Spreads desde 0.0 pips
Cuenta real desde $ 200

(Advertencia de riesgo: su capital puede estar en riesgo)

¿Qué tan seguro es operar con CFD? – Es un producto financiero regulado

Los contratos por diferencia se consideran productos financieros o derivados seguros si están regulados por autoridades oficiales de supervisión. Por ejemplo, el mercado europeo de Corredores de CFD está completamente regulado. Los Reguladores Financieros Europeos imponen reglas estrictas sobre la distribución de estos productos financieros. El comercio bajo una licencia europea se considera particularmente seguro.

Regulador de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) para CFD
Regulador de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) para CFD

Los contratos por diferencia solían ser un producto muy opaco y no regulado con muchas libertades para los corredores. Esto se fue restringiendo gradualmente. En general, los CFD Brokers buenos y conocidos suelen tener varias licencias dentro y fuera de la UE, ya que estas empresas operan a nivel internacional.

Los reguladores populares son: 

Tutorial de operaciones con CFD: cómo operar con CFD

Operar con CFD no siempre es fácil para un principiante. Sin embargo, en los siguientes pasos, explicaremos exactamente cómo comenzar a operar con éxito con contratos por diferencias paso a paso. Incluso en el nivel de principiante, la mayoría de los operadores cometen muchos errores, por lo que le recomendamos que abra un CFD cuenta de demostración y practique el comercio antes de empezar a hacer dinero real.

Además, mire nuestro video tutorial completo sobre el comercio de CFD: 

1. Elija un corredor de CFD bueno y confiable

La elección de corredores en línea en Internet es ilimitado y no es fácil. Los principiantes se confunden en su mayoría con esto y prestan atención a los componentes incorrectos al elegir un proveedor. La empresa definitivamente debe estar regulada, ofrecer una buena oferta, tarifas comerciales bajas y el servicio necesario.

En la siguiente tabla encontrará los ganadores de las pruebas de nuestro Corredores de CFD comparación. Los proveedores han sido probados por nosotros hasta el último detalle. En las revisiones individuales, también puede leer más información sobre estos proveedores.

Los mejores corredores para comerciantes en nuestras comparaciones: obtenga condiciones comerciales profesionales con un corredor regulado:

Corredor:
Revisar:
ventajas:
Cuenta gratis:
1. Capital.com
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Cuenta en vivo de $ 20:

(Advertencia de riesgo: 79% de cuentas minoristas de CFD pierden dinero)
2. RoboForex
# Alto apalancamiento hasta 1:2000
# Bono gratis
Cuentas ECN #
# MT4/MT5
# Cripto depósito/retiro
Cuenta real de $ 10

(Advertencia de riesgo: su capital puede estar en riesgo)
3. Mercados ventajosos
# Alto apalancamiento hasta 1:500
# Alta liquidez
# Sin recotizaciones
# MT4/MT5
# Spreads desde 0.0 pips
Cuenta real desde $ 200

(Advertencia de riesgo: su capital puede estar en riesgo)

2. Abra la cuenta de negociación de CFD

Configurar una cuenta comercial es fácil hoy en día. Cree su cuenta comercial en unos minutos. Todo lo que necesita es algunos datos personales, una dirección de correo electrónico y un número de teléfono correcto. Después de eso, la cuenta debe verificarse con los documentos necesarios.

Todos los proveedores que se muestran arriba también le ofrecen un servicio gratuito Cuenta de demostración de CFD con un saldo de crédito virtual para practicar. Esta cuenta imita el comercio con dinero real. Para un primer depósito en la cuenta comercial, tendrá varias opciones disponibles (Paypal, tarjeta de crédito, transferencia bancaria, etc.).

Formulario de registro de cuenta
Formulario de registro de cuenta

Cómo abrir una cuenta comercial: 

  1. Abra una cuenta comercial gratuita con uno de los proveedores presentados anteriormente
  2. El corredor requiere datos personales de usted (número de teléfono, dirección, nombre)
  3. La cuenta comercial debe verificarse con los documentos apropiados (prueba de residencia, documento de identidad)
  4. Las plataformas comerciales se pueden probar en cuentas de demostración con crédito virtual
  5. Los depósitos funcionan en tiempo real a través de varios proveedores (Paypal, tarjeta de crédito, billeteras electrónicas y más)

Opere en más de 3500 mercados con un margen de 0,0 pips sin comisiones y plataformas profesionales:

(Advertencia de riesgo: 79% de cuentas minoristas de CFD pierden dinero)

3. Utilice una plataforma comercial inteligente para el análisis

Las plataformas comerciales de un Corredor de CFD ofrecen una variedad de posibilidades de análisis de los activos existentes. Las herramientas de dibujo ajustables y los indicadores están disponibles para el análisis técnico. Los datos fundamentales (noticias comerciales) o las noticias sobre acciones también se pueden ver fácilmente.

Las propias estrategias comerciales de CFD se pueden configurar con la ayuda de las plataformas. Para un principiante, no siempre es fácil empezar bien. Por lo tanto, definitivamente debería echar un vistazo a los materiales de aprendizaje gratuitos de los proveedores mencionados anteriormente. También ofrecen seminarios web y entrenamientos para una mejor comprensión del comercio.

Captura de pantalla de la plataforma de negociación de CFD

4. Cómo abrir su posición de CFD en los mercados

El comercio de CFD está estructurado de manera similar con todos los proveedores, ya que siempre es el mismo producto financiero. Seleccione una acción, ETF, par de divisas, materia prima o criptomoneda. Como se trata de productos apalancados, verá el valor del contrato y el margen requerido. Estos datos se pueden ver en el sitio web del corredor.

La siguiente imagen muestra una máscara de orden típica de una plataforma de negociación. Esto puede variar de un proveedor a otro. Sin embargo, el procedimiento y los datos para el comercio son en principio siempre los mismos.

Contrato CFD de oro
Contrato CFD de oro

Debido a la aprovechar, solo necesita un depósito de seguridad más pequeño (margen) para negociar un valor de contrato más alto. Aprovechar tiene mucho sentido porque ciertos activos solo se mueven en pequeños movimientos de precios por día. Por ejemplo, si invierte solo $100, solo habrá ganancias/pérdidas de unos pocos centavos.

Especialmente en Dia de cambio, el apalancamiento es necesario, porque uno quiere negociar solo movimientos muy pequeños del mercado. Las pérdidas y ganancias pueden limitarse a cada corredor. Establezca un límite de pérdida automático (Stop Loss) y un objetivo de ganancias (Take Profit) a través de la máscara de orden.

Lo que debe saber sobre la máscara de pedido: 

  • Una simple inversión en subida o bajada de precios
  • Invierte en cualquier activo incluso con poco capital
  • Es un producto apalancado, por lo tanto, solo se requiere un margen menor que el valor real del contrato
  • El stop loss y el take profit son precios donde la posición se cierra automáticamente (autoajustable)
  • Las aperturas automáticas de órdenes son posibles por órdenes limitadas a cualquier precio

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5. Costo y tarifas del comercio de CFD

Para los comerciantes, existen diferentes tarifas, que explicaremos en los siguientes puntos. Es importante comprender que algunos corredores ofrecen una cuenta de margen y una cuenta de comisión. Cuando se pagan comisiones, el diferencial suele ser muy bajo.

Tarifas para el comercio de CFD
Tarifas para el comercio de CFD

Pero gracias a internet puedes considerarte afortunado. Los costos y tarifas se han reducido drásticamente como resultado de la oferta en línea y continúan cayendo año tras año. En total, hoy paga solo una fracción de las tarifas que pagaba hace 20 años. Sin embargo, vale la pena prestarle atención, porque menos tarifas significan una mayor ganancia para usted.

Costos y tarifas para los comerciantes de CFD:

  • Untado: Diferencia entre el precio de compra y venta al abrir una nueva posición. Puede depender de la situación del mercado.
  • Comisión: Comisión fija por operación o volumen de negociación.
  • Intercambios diarios: Esta es una tarifa de financiamiento en la que se incurre cuando se mantiene una posición durante la noche. Los CFD son derivados apalancados que se financian con deuda. Para activos especiales, el swap de tasa de interés también puede ser positivo.

¿Puede hacerse rico operando con CFD?

Las ganancias ilimitadas son posibles con el comercio de CFD. Existe la regla:

Cuanto mayor sea el capital invertido, mayor puede ser la ganancia o pérdida.

Con una cuenta de $ 500, es casi imposible ganar varios millones en poco tiempo. Pero no es imposible. En general, se habla en el área comercial de gestión de riesgos de alrededor de 1% de la cuenta total por posición. Entonces, si tiene una cuenta con un crédito de $ 10.000, debe arriesgarse a $ 100 en una operación. Los mejores traders han operado con una relación beneficio-riesgo de 1 a 3 o más. Así que apuestas $ 100 y ganas $ 300. Sin embargo, ten en cuenta que también puede haber pérdidas.

Vea el ejemplo de una cuenta de CFD en crecimiento: 

Creciente saldo de la cuenta de CFD
Creciente saldo de la cuenta de CFD

La rapidez con la que puede lograr el éxito depende en gran medida de usted mismo y del método utilizado en los mercados. Una vez que haya desarrollado una buena y segura táctica para operar, nada se interpondrá en el camino de sus ganancias.

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Los errores más comunes de los operadores de CFD: consejos y trucos:

En nuestra opinión, el peligro de un contrato por diferencia lo determinan los propios comerciantes. Es posible perder todo su capital comercial en poco tiempo. Sin embargo, esto no debería suceder con una gestión de riesgos razonable. El problema de la mayoría de los comerciantes sin éxito es que operan con posiciones demasiado grandes en el mercado.

1. Horarios de negociación incorrectos:

El volumen de negociación de la bolsa se basa en el horario oficial de negociación de un mercado. Aunque muchos mercados son negociables electrónicamente las 24 horas del día, los fuertes movimientos se basan en los horarios de apertura. Operar fuera del horario laboral puede ser menos rentable.

2. Apertura de posición no preparada:

Muchos comerciantes tienden a abrir una operación sin estar preparados. El hecho más importante que debe recordar es que debe ajustar el tamaño de la posición de su cuenta. Las calculadoras de tamaño de posición también pueden ayudar.

3. Mala gestión de riesgos y apalancamiento:

Un nivel alto puede traer muchas ventajas, especialmente si solo desea operar con movimientos muy pequeños. Sin embargo, debería poder evaluar su riesgo en cualquier momento y ajustarlo al tamaño de su cuenta. Un riesgo demasiado alto puede causar acciones emocionales fuertes e irreflexivas.

Riesgo de operar con CFD

Las operaciones bursátiles nunca están exentas de riesgos. Un comerciante siempre trata de arriesgar su capital para obtener una mayor ganancia. Las personas que no quieran correr ningún riesgo deben evitar operar con CFD. Aunque los CFD son muy riesgosos, son menos riesgosos que muchos otros productos financieros. Con las nuevas regulaciones, ya no existe la obligación de hacer llamadas de margen y, en el peor de los casos, la cuenta ya no puede terminar en un saldo negativo.

Riesgo de operar con CFD: 

  • Puede perder la cantidad de dinero invertida.
  • Los CFD están apalancados. Esto puede ser riesgoso para su capital.
  • Sin una gestión de riesgos sensible, fracasará. No use demasiado dinero para una posición.

Conclusión: los CFD son una buena forma de invertir en los mercados financieros

En el pasado, ya hemos adquirido mucha experiencia con el tema del contrato por diferencia. Es una buena oportunidad para mí de participar rápida y fácilmente en los mercados de capitales. Hemos probado y probado una amplia variedad de proveedores. Hay, como en todo campo, buenos y malos corredores.

En resumen, el Contrato por Diferencia es el producto financiero perfecto para el comerciante privado. Corredores de CFD te ofrecemos trading a partir de 1€. Los límites superiores están abiertos. Con el análisis de gráficos y varios indicadores comerciales, también puede encontrar entradas perfectas en los mercados.

No importa qué estrategia o método sigas en los mercados financieros. Los contratos por diferencia son adecuados para todos los comerciantes privados. Comience ahora incluso en una cuenta de demostración gratuita con nuestros corredores recomendados.

Los Contratos por Diferencia son aptos para cualquier tipo de capital. Es una manera fácil de ir en largo o en corto en los mercados con apalancamiento. 5 de 5 estrellas (5 / 5)

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Comerciantes experimentados desde 2013

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Última actualización el 27 de enero de 2023 por Arkadi Müller