Apa itu perdagangan margin? – Pengertian dan contoh bagi para pedagang

Definisi Perdagangan Margin:

Perdagangan online dengan margin adalah perdagangan aktual dengan modal pinjaman. Modal pinjaman ini dipinjamkan oleh makelar dan itu tersedia untuk pedagang, yang harus menyetor margin. Oleh karena itu, pedagang dapat memperdagangkan lebih banyak modal di pasar keuangan daripada yang sebenarnya ia miliki. Keuntungan dan kerugian yang lebih tinggi dengan demikian dimungkinkan. Leverage diterapkan pada uang jaminan dan berlipat ganda. Ada berbagai macam produk leverage, yang akan kami perkenalkan kepada Anda dalam teks berikut.

perdagangan margin hadir dengan banyak keuntungan.
Bagan pasar untuk perdagangan margin

Fakta produk leverage perdagangan:

  • Margin disebut uang jaminan.
  • Uang jaminan (margin) disimpan di akun pialang.
  • Uang jaminan (margin) dikalikan dengan tuas.
  • Pada prinsipnya, broker meminjamkan uang kepada trader untuk ukuran posisi yang lebih besar.
  • Leverage dapat meningkatkan keuntungan dan kerugian.

Bagaimana cara kerja perdagangan margin? - Contoh:

Berikut ini, kami ingin menunjukkan kepada Anda contoh perdagangan margin. Trader memiliki saldo akun $ 10.000. Sekarang pedagang ingin memperdagangkan saham dengan tuas. Itu makelar menawarkan dia CFD (kontrak perbedaan) dengan leverage 1:5 untuk saham. Secara teori, trader sekarang dapat membeli atau short saham senilai 5 x $ 10.000 = $ 50.000. Ini tidak masuk akal menurut pendapat kami karena seluruh akun akan didebet dan risikonya akan terlalu tinggi.

Pedagang tersebut memutuskan untuk membeli saham BMW dengan harga a harga $ 100 dan 200 buah (leverage 1:5). Jumlah total posisi sekarang $ 20.000. Berkat produk leverage hanya diperlukan uang jaminan sebesar $ 4.000. Dengan akun perdagangan $ 10.000, Anda hanya membutuhkan $ 4.000 untuk berdagang 200 saham BMW. Jumlah keseluruhan dari posisi adalah $ 20.000.

Saham naik dalam satu minggu langsung $ 10 ke harga $ 110 dan trader ingin menutup/menjual posisinya. Keuntungan sekarang 200 saham x $ 10 = $ 2.000. Berkat tuas, pedagang dapat membukukan keuntungan 20% di akun perdagangannya. Tanpa produk leverage, keuntungan maksimal $ 1000 karena trader hanya bisa membeli $ 10.000 saham.

Lihat contoh share Bitcoin/EUR:

contoh order window untuk perdagangan margin.
Contoh perdagangan jendela pesanan

Dimungkinkan untuk menggunakan saldo akun Anda sebagai margin penuh tetapi kami tidak merekomendasikannya karena jika Anda merugi, Anda akan membutuhkan uang tambahan untuk menjaga posisi tetap terbuka.

Contoh diringkas (dengan angka untuk memudahkan pemahaman):

  • Ukuran akun $ 10.000
  • Seorang trader membeli 200 saham dengan harga $ 100
  • Ukuran posisi total adalah $ 20.000
  • Berkat produk leverage (leverage 1:5) hanya setoran jaminan (margin) sebesar $ 4,000 yang harus dibayar
  • 200 saham naik ke harga $ 110 dan dijual lagi
  • Keuntungannya adalah 200 x $ 10 = $ 2.000
  • Berkat leverage, lebih banyak saham dapat dibeli dan keuntungan lebih besar

Apa itu panggilan margin?

Margin call adalah skenario terburuk yang bisa terjadi pada trader di bursa saham. Artinya kerugian terjadi dan akun trader menjadi lebih kecil. Posisi masih terbuka di pasar dan pedagang tidak lagi memiliki margin yang cukup untuk menutupi posisi.

Sekarang mekanisme otomatis dari Pialang Online terlibat dan posisi dihentikan secara otomatis. Ini dapat bervariasi dari broker ke broker di level mana Anda dihentikan. Beberapa penyedia bahkan mengizinkan Anda untuk sedikit merangsang margin. Singkatnya, panggilan margin dalam banyak kasus berarti penguburan saldo akun Anda, yang disebabkan oleh posisi perdagangan yang terlalu besar.

Catatan:

Margin call hanya terjadi ketika trader membuka posisi yang tidak masuk akal dan terlalu besar di pasar yang tidak sesuai dengan saldo akunnya

Perdagangkan lebih dari 3.500+ pasar mulai dari spread 0,0 pip tanpa komisi dan platform profesional:

(Peringatan risiko: 79% akun CFD ritel kehilangan uang)

Bagaimana broker menghasilkan uang dengan produk leverage?

Sekarang banyak pemula akan bertanya pada diri sendiri: Mengapa broker harus meminjam uang untuk trading saya? – Ini mirip dengan pinjaman dan saya hanya membutuhkan sedikit uang jaminan.

Anda harus memahami bahwa pialang online meminjam uang saat membuka posisi dan mendapatkan uang kembali saat menutup posisi. Berbagai mekanisme keamanan mencegah pedagang dari hutang berlebihan sehingga posisi dihentikan ketika keamanan telah habis. Namun, ini hanya terjadi dalam kasus yang sangat jarang. Anda harus memanfaatkan akun trading Anda untuk melakukan ini.

Pialang meminjam uang dari bank yang lebih besar (biasanya bank investasi) dan meminjamkan uang ini kepada pedagang. Dalam perdagangan hari biasa, tidak ada biaya bunga bagi pedagang. Hanya posisi yang ditahan semalaman yang dikenakan biaya bunga (swap). Ini menghasilkan margin bunga untuk broker, yang meminjamkan uang kepada pedagang dengan tingkat bunga yang lebih tinggi.

Model ini cukup sederhana dan mudah dipahami. Ini memiliki banyak keuntungan karena pedagang dapat meminjam dan menggunakan modal dengan sangat mudah. Fungsinya otomatis.

Fakta tentang broker online:

  • Broker Online meminjam uang dari bank
  • Uang itu dipinjamkan kepada pedagang
  • Biaya bunga dikeluarkan hanya dalam semalam
  • Broker menghasilkan uang dengan margin bunga dan komisi yang lebih tinggi melalui posisi perdagangan yang lebih besar

Produk leverage paling populer:

Banyak produk leverage diperdagangkan di luar bursa. Sebuah kontrak disimpulkan antara broker dan trader. Sekarang kami akan memberi Anda gambaran singkat tentang produk leverage yang paling banyak diperdagangkan:

Forex (pasangan mata uang):

Perdagangan valas berarti perdagangan mata uang. Trader dapat bertaruh pada penurunan dan kenaikan nilai tukar. Leverage sangat penting karena volatilitas sangat rendah. Likuiditas sangat tinggi dan perdagangan sangat transparan. Banyak broker menawarkan leverage hingga 1:500.

CFD (Kontrak Untuk Selisih):

Kontrak ini dapat diterapkan ke pasar mana pun. Ini termasuk saham, komoditas, cryptocurrency, dan lainnya. Ini adalah perdagangan over-the-counter. Keuntungan dari ini adalah bahwa taruhan kecil dan leverage tinggi digunakan. Perdagangan singkat juga dimungkinkan dengan instrumen keuangan ini.

Berjangka:

Mungkin bentuk lindung nilai tertua di bursa sebagai perusahaan. Harga dengan demikian dilindung nilai untuk masa depan untuk pembelian atau penjualan produk. Leverage tinggi dimungkinkan di sini, tetapi banyak modal yang dibutuhkan.

Penyedia dan broker online mana yang terbaik untuk perdagangan margin?

Dengan lebih dari 9 tahun pengalaman di pasar keuangan, kami telah menguji banyak broker online yang menawarkan perdagangan margin. Pada tabel di bawah ini, Anda akan menemukan 3 penyedia teratas kami untuk produk leverage. Penting bagi seorang pedagang bahwa penyedianya serius dan memiliki pengalaman bertahun-tahun di pasar. Biayanya juga harus sangat masuk akal sehingga Anda tidak mengalami kejutan yang tidak menyenangkan.

Menyiapkan akun perdagangan margin cukup mudah dari pengalaman kami dan telah terjadi dalam sehari. Atau, akun demo gratis dapat digunakan untuk menguji platform perdagangan dan produk keuangan secara menyeluruh. Selain itu, penyedia harus memiliki dukungan yang baik dan mendidik Anda tentang semua risiko yang terlibat dalam perdagangan produk dengan leverage.

Broker terbaik untuk trader dalam perbandingan kami – dapatkan kondisi trading profesional dengan broker teregulasi:

Makelar:
Tinjauan:
Keuntungan:
Akun gratis:
1. Capital.com
# Spread dari 0,0 pips
# Tanpa komisi
# Platform terbaik untuk pemula
# Tidak ada biaya tersembunyi
# Lebih dari 3.500+ pasar
Akun langsung dari $ 20:

(Peringatan risiko: 79% akun CFD ritel kehilangan uang)
2. RoboForex
# Leverage tinggi hingga 1:2000
# Bonus gratis
Akun # ECN
# MT4/MT5
Deposit/penarikan Kripto #
Akun langsung dari $ 10

(Peringatan risiko: Modal Anda bisa berisiko)
3. Pasar Vantage
# Leverage tinggi hingga 1:500
# Likuiditas tinggi
# Tidak ada requote
# MT4/MT5
# Spread dari 0,0 pips
Akun langsung dari $ 200

(Peringatan risiko: Modal Anda bisa berisiko)

Peluang dan risiko dalam perdagangan margin: Perlindungan saldo negatif

Leverage yang tinggi dapat menyebabkan risiko yang cukup besar di pasar. Leverage yang tinggi memungkinkan trader untuk membuka posisi besar. Namun, pedagang itu sendiri bertanggung jawab untuk ini. Trader harus memutuskan sendiri ukuran posisi mana yang cocok untuk akun trading.

Menurut pendapat dan pandangan kami, posisi leverage yang sangat tinggi sangat buruk bagi trader pemula dan lanjutan dan biasanya menyebabkan kerugian besar. Anda harus tetap berpegang pada manajemen risiko yang masuk akal dan tidak menempatkan seluruh akun trading Anda dalam satu posisi. Di masa lalu, ada kewajiban untuk melakukan pembayaran tambahan dan pedagang dapat berhutang terlalu banyak. Berkat peraturan baru dan tindakan pencegahan keamanan, sebagian besar broker memiliki perlindungan saldo negatif saat memperdagangkan CFD (Contract For Difference). Jadi mereka tidak bisa lagi berhutang.

Leverage menawarkan pedagang kesempatan untuk membuat keuntungan yang lebih tinggi. Ini dapat digunakan dengan sangat spesifik dalam perdagangan tertentu. Tetapi pedagang juga harus berharap untuk membuat kerugian. Semakin tinggi keuntungan, semakin tinggi risikonya. Trader harus benar-benar menguasai manajemen risiko yang baik dan tidak membuka posisi yang berlebihan.

  • Perdagangan margin membuka peluang untuk menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi.
  • Tidak mungkin lagi berhutang dalam perdagangan CFD (tidak ada kewajiban untuk memberikan kontribusi tambahan).
  • Posisi kebesaran yang tidak diketahui dapat mengakibatkan kerugian yang tinggi

Kesimpulan: Pengalaman kami dengan perdagangan margin

Perdagangan margin dengan produk pengungkit memberi peluang baru bagi pedagang untuk mendapat untung di pasar. Misalnya, carry trade yang lebih besar dapat disimpulkan (menggunakan perbedaan suku bunga antara mata uang dan menghasilkan bunga setiap hari di Forex).

Akhirnya, pedagang tetap bertanggung jawab atas untung dan ruginya. Beberapa pedagang menyalahkan terlalu banyak leverage pada kegagalan dan kerugian mereka sendiri. Ini adalah pelanggaran total karena pedagang menentukan ukuran posisi sendiri melalui platform. Produk leverage hanya memberi Anda kesempatan untuk menggunakan lebih banyak.

Akhirnya, risiko meningkat melalui keputusan Anda sendiri untuk memperdagangkan pasar. Perdagangan margin tentu tidak lebih berbahaya daripada perdagangan tanpa akun margin. Gunakan leverage dengan bijaksana melalui keputusan manajemen risiko yang baik.

Margin memungkinkan Anda menghasilkan lebih banyak keuntungan melalui posisi perdagangan dengan leverage. Tetapi Anda harus mewaspadai risiko yang meningkat 5 dari 5 bintang (5 / 5)

Logo Trusted Broker Reviews

Trusted Broker Reviews

Trader berpengalaman sejak 2013

Perdagangkan lebih dari 3.500+ pasar mulai dari spread 0,0 pip tanpa komisi dan platform profesional:

(Peringatan risiko: 79% akun CFD ritel kehilangan uang)

FAQ- Pertanyaan yang paling sering diajukan tentang Perdagangan Margin:

Seberapa umumkah perdagangan margin?

Terlepas dari risiko perdagangan margin yang jelas, jutaan investor mengandalkan margin untuk berdagang. FINRA melaporkan menyarankan bahwa pada Agustus 2022, pedagang telah meminjam $687 miliar untuk perdagangan margin. Tetapi menarik untuk dicatat bahwa pedagang memiliki lebih banyak di rekening kas mereka ($226 miliar) daripada di rekening margin mereka ($175 miliar). 

Apa yang terjadi jika pedagang tidak dapat membayar kembali utang perdagangan margin mereka ke pialang?

Seorang trader mungkin tidak dapat memenuhi margin call karena dua alasan. Mereka juga tidak menyetor dana tambahan yang diminta dalam panggilan pemeliharaan atau tidak memiliki aset yang cukup untuk dilikuidasi di akun mereka. Dalam kedua kasus tersebut, pinjaman tersebut menjadi hutang tanpa jaminan yang dilanggar oleh pedagang. Pialang kemudian dapat bertindak sebagai kreditur dan mengambil tindakan untuk menagih hutang. Melaporkan utang ke biro kredit adalah norma, tetapi broker juga dapat menuntut pedagang.

Bagaimana cara menghindari panggilan margin?

Memahami risiko penggunaan leverage saat berdagang sangat penting, terutama saat meminjam mendekati batas margin awal. Untuk menghindari margin call, trader harus terus memantau akun mereka, menahan diri dari menggunakan semua dana, dan tetap siap untuk margin call dengan memiliki cadangan dana di luar akun.

Lihat artikel lain tentang perdagangan online:

Terakhir Diperbarui pada 21 April 2023 oleh Res Marty